ПРОГРАММА ЛЬГОТНОГО КРЕДИТОВАНИЯ СУБЪЕКТОВ МСП ПО СТАВКЕ НЕ БОЛЕЕ 8,5%

С 2019 года Минэкономразвития России реализует программу льготного кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства по ставке 8,5% (постановление Правительства РФ от 30.12.2018 года №1764).

Кредиты выдаются заемщику, осуществляющему деятельность в одной или нескольких приоритетных отраслях (видах деятельности) в размере от 500 тыс. рублей на:

- инвестиционные цели - на приобретение и (или) создание (сооружение, изготовление, достройку, дооборудование, реконструкцию, модернизацию и техническое перевооружение) основных средств (включая строительство, реконструкцию, модернизацию объектов капитального строительства, в том числе выполнение инженерных изысканий, подготовку проектной документации для их строительства, реконструкции, модернизации) на срок до 10 лет;

- пополнение оборотных средств - на срок до 3 лет.

Перечень приоритетных отраслей (видов деятельности субъекта МСП)

1. Сельское хозяйство, включая производство сельскохозяйственной продукции, а также предоставление услуг в сельском хозяйстве, в том числе в целях обеспечения импортозамещения и развития несырьевого экспорта.

2. Обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов, первичная и последующая (промышленная) переработка сельскохозяйственной продукции, в том числе в целях обеспечения импортозамещения и развития несырьевого экспорта.

3. Производство и распределение электроэнергии, газа и воды.

4. Строительство.

5. Туристская деятельность и деятельность в области туристской индустрии в целях развития внутреннего и въездного туризма.

6. Деятельность в области информации и связи.

7. Транспортировка и хранение.

8. Деятельность в области здравоохранения.

9. Деятельность в области образования.

10. Водоснабжение, водоотведение, организация сбора, обработки и утилизации отходов, в том числе отсортированных материалов, а также переработка металлических и неметаллических отходов, мусора и прочих предметов во вторичное сырье, деятельность по ликвидации загрязнений.

11. Деятельность гостиниц и предприятий общественного питания.

12. Деятельность в области культуры, спорта.

13. Деятельность профессиональная, научная и техническая.

14. Деятельность в сфере бытовых услуг.

15. Деятельность в сфере  розничной торговли при условии, что субъект малого или среднего предпринимательства зарегистрирован и (или) осуществляет такую деятельность (в том числе через свои филиалы и иные обособленные подразделения, за исключением представительств) на территории монопрофильного муниципального образования, включенного в перечень монопрофильных муниципальных образований Российской Федерации (моногородов), утвержденный распоряжением Правительства Российской Федерации от 29 июля 2014 г. N 1398-р, и доля доходов от ее осуществления по итогам предыдущего календарного года составляет не менее 70 процентов в общей сумме доходов субъекта малого или среднего предпринимательства.

16. Деятельность в сфере розничной и (или) оптовой торговли при условии, что с субъектом малого или среднего предпринимательства заключается кредитный договор (соглашение) на инвестиционные цели.

17. Деятельность в сфере розничной и (или) оптовой торговли при условии, что субъект малого или среднего предпринимательства зарегистрирован и (или) осуществляет такую деятельность (в том числе через свои филиалы и иные обособленные подразделения, за исключением представительств) на территориях субъектов Российской Федерации, входящих в состав Дальневосточного федерального округа (за исключением территорий субъектов Российской Федерации, входящих в Арктическую зону Российской Федерации), Северо-Кавказского федерального округа, Республики Крым или г. Севастополя, и доля доходов от ее осуществления по итогам предыдущего календарного года составляет не менее 70 процентов в общей сумме доходов субъекта малого или среднего предпринимательства. (в ред. Постановления Правительства РФ от 18.09.2019 N 1204)

18. Деятельность в сфере розничной и (или) оптовой торговли при условии, что субъект малого или среднего предпринимательства зарегистрирован и (или) осуществляет такую деятельность (в том числе через свои филиалы и иные обособленные подразделения, за исключением представительств) на территориях субъектов Российской Федерации, входящих в Арктическую зону Российской Федерации. (п. 18 введен Постановлением Правительства РФ от 18.09.2019 N 1204)

19. Предоставление в аренду (сдача внаем), за исключением предоставления по договорам финансовой аренды (лизинга), собственного недвижимого имущества (за исключением земельных участков, многоквартирных домов, жилых домов, квартир и иных жилых помещений) и собственного движимого имущества.  (п. 19 введен Постановлением Правительства РФ от 18.09.2019 N 1204)

20. Деятельность в сфере розничной торговли при условии, что субъект малого предпринимательства является микропредприятием (за исключением случаев, указанных в пунктах 15 - 18 настоящего приложения).

Заемщик самостоятельно выбирает уполномоченный банк для получения кредита. Уполномоченный банк рассматривает возможность предоставления кредита в соответствии с правилами и процедурами, принятыми в уполномоченном банке.

В настоящее время в регионе реализуют Программу льготного кредитования субъектов МСП следующие операционные офисы уполномоченных банков: ПАО «Сбербанк», ПАО Банк ВТБ, ПАО «Промсвязьбанк», АО «Россельхозбанк», АО «Банк «Вологжанин»,  ПАО «Открытие», АО «Газпромбанк».

В настоящее время в данную программу внесены изменения (постановление Правительства Российской Федерации от 18 сентября 2019 года №1204). Правительством Российской Федерации расширен перечень видов деятельности, занимаясь которыми предприниматели получают право на субсидированные государством кредиты по ставке не более 8,5%. В него включены, в том числе:

- деятельность в сфере розничной торговли (для микропредприятий) и ресторанов;

- предоставление в аренду собственного недвижимого имущества (кроме земельных участков, многоквартирных домов, жилых домов, квартир и иных жилых помещений) и собственного движимого имущества.

Максимальный размер кредита на инвестиционные цели увеличен до 2 млрд. рублей для всех заемщиков, независимо от вида их деятельности.

Меры поддержки на 2019 год

1.     Для безработных, желающих открыть свой бизнес

Собственное дело можно  открыть при содействии службы занятости населения. По данному вопросу разъяснением.

Государственная услуга по самозанятости оказывается органами государственной службы занятости населения гражданам, признанным безработными и гражданам, признанным в установленном порядке безработными, прошедшими профессиональное обучение или получившими дополнительное профессиональное образование по направлению органов службы занятости.

Для получения государственной услуги необходимо обратиться в отделение занятости населения КУВО «Центр занятости населения» по месту постоянной регистрации.

Безработными признаются, при соблюдении определённых законодательством условий, граждане, зарегистрированные в целях поиска подходящей работы.

Гражданам, признанным в установленном порядке безработными, в рамках получения государственной услуги по самозанятости предоставляются:

 - единовременная финансовая помощь при их государственной регистрации в качестве юридического лица, индивидуального предпринимателя либо крестьянского (фермерского) хозяйства в размере 58 800 рублей;

- единовременная финансовая помощь на подготовку документов для государственной регистрации в размере фактических расходов, подтвержденных документами (оплата государственной пошлины, оплата за совершение нотариальных действий при государственной регистрации, оплата услуг правового характера, оплата услуг технического характера, оплата услуг на изготовление печатей и штампов).

2.     Для субъектов малого и среднего предпринимательства

В целях создания условий для сохранения и развития малого и среднего предпринимательства региона постановлением Правительства Вологодской области от 3 октября 2012 года №1156 утверждена государственная программа «Поддержка и развитие малого и среднего предпринимательства в Вологодской области на 2013-2020 годы» (далее – государственная программа).

Программой предусмотрен комплекс мероприятий по поддержке субъектов малого и среднего предпринимательства (далее – субъекты МСП), который включает в себя как финансовые (микрозаймы и гарантийная поддержка), так и не финансовые меры поддержки: консультирование, обучение, консалтинговое сопровождение, помощь в поиске партнеров и инвесторов, продвижении продукции и другие. В 2019 году прямых мер финансовой поддержки (гранты, субсидии) Программой не предусмотрено.

В соответствии со статьей 4 Федерального закона от 24 июля 2007 года №209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» (далее – Закон) одним из обязательных условий получения государственной поддержки субъектов МСП является включение индивидуальных предпринимателей и юридических лиц в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства.

При соблюдении условий, установленных статьей 14 Федерального закона от 24 июля 2007 года №209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации», юридические лица и индивидуальные предприниматели вправе воспользоваться действующими мерами поддержки для субъектов малого и среднего предпринимательства.

С 3 июня 2019 года в Вологде открыт Центр «Мой бизнес» . Центр «Мой бизнес» оказывает предпринимателям информационные, консультационные, маркетинговые, образовательные и прочие услуги. Центр располагается по адресу: г. Вологда, улица Маршала Конева, дом 15 (БЦ «Деловой квартал»).

Центр «Мой бизнес» является точкой входа для любого, кто ведет или еще только планирует вести собственный бизнес. Предпринимателю больше нет необходимости обращаться в разные организации инфраструктуры поддержки для решения вопросов. Сервисная модель оказания мер поддержки на единой площадке позволит предпринимателям в комфортных условиях получать полную и достоверную информацию, упростит процесс коммуникации и сократит время получения услуг.

Центр «Мой бизнес» включает в себя Центр поддержки предпринимательства, Центр кластерного развития, Центр координации поддержки экспортно-ориентированных субъектов малого и среднего предпринимательства, Региональный центр инжиниринга и другие.

Центр оказывает консультационные услуги по вопросам финансового планирования, маркетингового сопровождения, правового обеспечения, патентно-лицензионного сопровождения деятельности субъектов малого и среднего предпринимательства,  проводит образовательные мероприятия, оказывает содействие в сертификации товаров, работ, услуг, оказывает содействие выходу субъектов малого и среднего предпринимательства на международные и межрегиональные рынки товаров, услуг и технологий, оказывает содействие повышению конкурентоспособности и эффективности деятельности экспортоориентированных субъектов малого и среднего предпринимательства.

Для предпринимателей желающих начать и расширить свой бизнес на базе АНО «Агентство Городского Развития» (г. Череповец) проводятся образовательные программы АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства»: «Азбука предпринимательства», «Школа предпринимательства».

Программа «Азбука предпринимательства» направлена на обучение навыкам создания бизнеса «с нуля» и реализации новых бизнес-проектов; «Школа предпринимательства» - наращивание предпринимательских навыков по улучшению финансовых и производственных показателей бизнеса. С 2018 года программы обучения дополнены тренингом, направленным на повышение производительности труда субъектами МСП. На бизнес-интенсиве раскрываются вопросы бережливого производства (основы и принципы), виды потерь в бизнес-проектах, системы 5С, картирования потока создания ценностей, системы ТРМ и другие.

Образовательная программа «Мама-предприниматель» создана для женщин, которым важно сочетать профессиональную самореализацию с заботой о семье. К участию в проекте приглашаются женщины, имеющие несовершеннолетних детей и женщины, находящиеся в декретном отпуске; не ведущие официальную предпринимательскую деятельность или ведущие её не более 1 года.

По вопросам программ обучения АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» обращаться в АНО «Агентство Городского Развития»: г. Череповец, бульвар Доменщиков, д. 32  или по телефону:  (8202) 20-19-22, www.agr-city.ru .

В целях предоставления финансовой поддержки субъектам малого и среднего предпринимательства микрокредитная компания Вологодской области «Фонд ресурсной поддержки малого и среднего предпринимательства» предоставляет микрозаймы на возвратной основе до 5 млн. рублей на срок от 3 до 60 месяцев,  процентная ставка от 8% до 16% годовых. Заемные средства предоставляются при соблюдении требований к заемщикам. Более подробная информация  размещена на официальном сайте Фонда http://www.frp35.ru/ .

По вопросам получения микрозаймов обращаться в МКК ВО «Фонд ресурсной поддержки предпринимательства» по адресу:  г. Вологда, ул. Конева, 15, оф. 307 или по телефону (8172) 73-73-14, 73-74-14, www.frp35.ru .

В рамках реализации государственной программы «Поддержка и развитие малого и среднего предпринимательства в Вологодской области на 2013-2020 годы» предоставляются поручительства для получения банковских кредитов (использование кредитных ресурсов при недостаточности залогового обеспечения). Субъекты малого и среднего предпринимательства, взявшие на себя кредитные обязательства, могут обратиться в АНО «Центр гарантийного обеспечения малого и среднего предпринимательства» за поручительством на обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору до 25 млн. рублей, но не более 70% от суммы кредита. Кредитный договор должен быть заключен на срок от 1 года до 5 лет (для кредитов на инвестиционные цели сроком до 10 лет) и в сумме более 1 млн. рублей.  Более подробная информация размещена по ссылке https://cgo35.ru/ .

По вопросам  гарантийного обеспечения обращаться в АНО «Центр гарантийного обеспечения малого и среднего предпринимательства»:  г. Череповец, бульвар Доменщиков, д. 32  или по телефону:   (8202) 44-29-27, https://cgo35.ru/.

АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (далее - АО «Корпорация «МСП») реализует  программу стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства. Программа фиксирует процентную ставку по кредитам в сумме не менее 3 млн. рублей для субъектов МСП на уровне 9,6% - при кредитовании проектов в приоритетных отраслях экономики; 10,6%  годовых – во всех остальных. 

Список уполномоченных банков размещен на сайте Корпорации по ссылке https://corpmsp.ru/bankam/programma_stimulir/ . ПАО Сбербанк, Россельхозбанк, Банк ВТБ, Промсвязьбанк - с 1 января 2019 года не осуществляют предоставление кредитов в рамках Программы стимулирования кредитования субъектов МСП.

АО «Корпорация «МСП» в рамках реализации механизма льготного лизинга учреждены 4 региональные лизинговые компании (далее - РЛК) для развития субъектов индивидуального и малого предпринимательства (далее - субъекты ИМП): ): в Республике Татарстан, Республике Башкортостан, Республике Саха (Якутия) и Ярославской области.

В целях повышения доступности лизинговых услуг для субъектов ИМП РЛК реализуется Программа льготного лизинга , предусматривающая предоставление субъектам ИМП льготного лизингового финансирования сроком до 7 лет в размере от 5 млн. до 200 млн. рублей на приобретение оборудования по ставкам в размере 6% годовых для оборудования российского производства и 8% годовых для оборудования зарубежного производства. Авансовый платеж по договорам лизинга в рамках Программы установлен в размере не менее 10-15% от стоимости предмета лизинга, что значительно ниже аналогичного рыночного показателя.

За более подробной консультацией вы можете обратиться по адресу: г. Вологда, ул. Конева 15 или телефонам (8172) 74-00-12, 500-112,  74-00-54, 74-00-20, по эл. почте  [email protected]   [email protected]  

АО «МСП Банк» предлагает субъектам МСП (в том числе индивидуальным предпринимателям) различных отраслей получить финансовую поддержку по комфортным ставкам на различные сроки. Обязательное условие для получения кредита в Банке - соответствие  требованиям Федерального закона от 24 июля 2007 года №209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации». Более подробная информация размещена на официальном сайте  АО «МСП Банк» https://www.mspbank.ru/ .

В целях оказания маркетинговой и информационной поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» разработала новый информационный портал «Бизнес-навигатор МСП» . Базовой функцией «Бизнес-навигатора МСП» является предоставление доступа предпринимателей в режиме «одного окна» к информации обо всех видах федеральной, региональной и муниципальной поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства, о специализированных финансово-кредитных продуктах. Перейти на портал Бизнес-навигатора можно по ссылке https://smbn.ru/msp/main.htm . Чтобы получить полный доступ к возможностям Бизнес-навигатора необходимо зарегистрироваться на портале в личном кабинете и заполнить анкету.

Одной из форм поддержки, предусмотренной Федеральным законом от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 209-ФЗ), является имущественная поддержка .

Во исполнение требований Федерального закона № 209-ФЗ Департаментом имущественных отношений Вологодской области (далее – Департамент) утвержден перечень имущества области, предназначенного для  передачи во владение и (или) в пользование субъектам малого и среднего предпринимательства и организациям, образующим инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства (далее – Перечень), в который включено 16 объектов.

Данный Перечень имущества области размещен в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальном сайте Департамента в подразделе «Информационные системы, банки данных, реестры» раздела «Деятельность» (ссылка: http://dio.gov35.ru/deyatelnost/informatsionnye-sistemy/perechen-imushchestva-dlya-peredachi-subektam/ ).

Перечни муниципального имущества, предназначенного для  передачи во владение и (или) в пользование субъектам малого и среднего предпринимательства и организациям, образующим инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства, утверждаются органами местного самоуправления и размещаются на официальных сайтах органов, утвердивших Перечень.

Субъектам малого и среднего предпринимательства (далее – субъекты МСП), осуществляющим приоритетные направления деятельности, установленные областной государственной программой по поддержке и развитию малого и среднего предпринимательства, в соответствии с Положением о порядке и условиях предоставления в аренду имущества области, включенного в перечень имущества области, предназначенного для передачи во владение и (или) пользование субъектам МСП и организациям, образующим инфраструктуру поддержки субъектов МСП, утвержденного постановлением Правительства Вологодской области от 23.03.2009 № 506 (далее – Положение) предоставляется льгота по арендной плате за использование имущества области, включенного в Перечень имущества, в форме уменьшения на 25% размера рыночной арендной платы.

 Заявление о предоставлении имущества, включенного в Перечень возможно подать в электронном виде с помощью регионального портала государственных услуг в разделе «Каталог услуг» по адресу: https://gosuslugi35.ru/service_cat?serviceUnionId=1005&selectedAgencyId=2681# ).

Для получения льготы по арендной плате субъекту МСП необходимо обратиться в Департамент имущественных отношений области с заявлением в произвольной форме, в котором указывается осуществляемое приоритетное направление деятельности, отраженное в областной государственной программе по поддержке и развитию малого и среднего предпринимательства, с приложением документов, указанных в Положении.

Для получения консультации субъекты малого и среднего предпринимательства могут обратиться в организации инфраструктуры поддержки бизнеса :

- в АНО «Агентство развития предпринимательства и инвестиций Вологодской области «Мой бизнес» по адресу: г. Вологда, ул. Конева 15  или по телефону (8172) 500-112, 74-00-54, 74-00-20, www.rcpp35.ru;

-   в АУ ВО «Бизнес-инкубатор» по адресу: г. Вологда, ул.
Машиностроительная, 19 или телефону (8172) 57-83-50,   www.smb35.ru .